本报讯（记者卫智健 通讯员刘泠钰）宜宾报道：2024年3月7日14点30分，一位男性青年客户前来农行宜宾三江支行要求办理银行账户限额调整及取现业务。当班临柜客服经理在询问该客户资金用途、职业等相关信息时察觉到客户回答问题支支吾吾、神情紧张、坐立不安。随后该客服经理以需要客户填写相关资料为由稳住客户并立即向内勤行长汇报异常情况。内勤行长接到汇报后引起高度警觉和重视，经查询该张银行卡明细发现交易明显异常：一是资金快进快出、交易对手分散。客户近三个月出现大量快进快出交易，交易对手众多且分散。内勤行长进一步询问该客户交易详情时，客户的回答与账户交易逻辑不符，所反映情况自相矛盾。二是存在与国际交易软件资金异常往来情况。经内勤行长深入调查发现该客户所持银行卡近3个月以来与近40个不同交易对手发生汇款，期间存在使用支付宝“Alipay US”消费的情况，且每次金额近乎相同。目前大部分国内用户皆使用普通版本支付宝，鲜少使用国际版本。进一步了解客户身份与受教育程度后知晓客户处于在当地闲散务工，无稳定工作的状态，几乎无国际交易的合理依据和必要性。再结合前期港版支付宝（AplipayHK）发表声明称市面有冒充公司名义的钓鱼电邮诈骗案分析判断该客户情况存疑。客户在后续与我行工作人员的交流时愈发不自信，神情更加慌乱。内勤行长一边稳定客户情绪，一边致电反诈中心反馈情况，同时联动就近派出所。辖区民警随即到场并将客户带领至当地反诈中心做进一步调查。
3月7日17点30分反诈中心工作人员回电，经调查截止2月底，该客户利用农行卡多次在网上频繁交易，涉及金额近20万余元。确认该客户交易行为涉嫌一起电信诈骗案件。截止目前该客户仍未意识到自己的行为已涉及到电信诈骗，经过警方的教导和耐心劝阻，客户及时停止了为对方继续转账的交易行为，配合警方进行后续的案件调查。我行已按要求对该客户银行卡进行管控。辖区公安民警对我行网点工作人员及时识别和阻止电信诈骗事件提出表扬，希望继续加强警银联动，为客户财产把好第一关。
此次堵截事件是农行三江支行高度重视反电信诈骗工作成果的体现，是我行网点工作人员对客户资金安全负责态度的体现。后续我行将进一步重视反诈工作，提升防范意识，切实维护正常金融秩序。与广大客户一起共同筑起防范金融诈骗、捍卫金融安全的铜墙铁壁。
